Make와 노션으로 금융 자동화 시대 열기
1. Make 플랫폼의 혁신적 자동화 능력
현대인의 일상에서 금융 거래는 단순히 '돈을 주고받는' 행위를 넘어섰습니다. 매일 수십 건의 카드 결제, 계좌 이체, 투자 거래가 발생하며, 각각의 거래마다 스마트폰으로 알림이 도착합니다. 하지만 이 소중한 정보들을 체계적으로 관리하는 것은 여전히 번거로운 수작업에 의존하고 있죠.
💡 Make의 게임 체인징 포인트
Make는 이전 Integromat으로 알려진 강력한 노코드 자동화 플랫폼입니다. 1,000개 이상의 앱과 서비스를 연결할 수 있으며, 시각적 워크플로우 빌더를 통해 복잡한 자동화도 직관적으로 구성할 수 있습니다. 특히 웹훅 기능을 활용하면 실시간으로 데이터를 수집하고 처리할 수 있어 금융 정보 자동화에 최적화되어 있습니다.
Make의 핵심은 시나리오(Scenario) 개념입니다. 하나의 자동화 작업 흐름을 의미하며, 트리거(시작점)와 액션(실행 작업)으로 구성됩니다. 예를 들어, 신한은행 앱에서 알림이 오면(트리거) → 텍스트를 파싱하고(액션) → 노션에 기록한다(액션)는 식으로 연결됩니다.
웹훅(Webhook)은 Make에서 가장 중요한 기능 중 하나입니다. 일반적인 폴링 방식과 달리, 데이터가 발생하는 순간 즉시 Make로 전송되어 실시간 처리가 가능합니다. 금융 앱에서 알림이 발생하면 스마트폰의 자동화 앱이 감지하여 즉시 Make의 웹훅 URL로 데이터를 전송하는 구조입니다.
🔄 기존 방식의 한계
• 수동 입력으로 인한 누락 발생
- 시간 지연으로 정확성 저하
- 반복 작업으로 인한 피로감
- 카테고리 분류의 일관성 부족
⚡ Make 자동화의 장점
• 실시간 자동 기록
- 정확한 데이터 파싱
- 일관된 분류 시스템
- 24시간 무인 작동
Make의 시각적 워크플로우 빌더는 복잡한 자동화 프로세스도 블록을 연결하는 것처럼 직관적으로 구성할 수 있게 해줍니다. 에러 처리, 조건부 분기, 데이터 변환 등 전문적인 기능들을 코딩 없이 구현할 수 있어, 기술적 배경이 없는 사용자도 쉽게 접근할 수 있습니다.
2. 노션 데이터베이스 설계와 API 연동 마스터하기
노션 데이터베이스는 단순한 저장소가 아닙니다. 금융 데이터의 특성을 고려한 체계적인 설계가 이루어져야 향후 분석과 활용에서 진정한 가치를 발휘할 수 있습니다. 올바른 속성 설계는 자동화의 성공을 좌우하는 핵심 요소입니다.
데이터베이스 속성 설계
날짜/시간(Date) 속성으로 거래 발생 시점을 정확히 기록하고, 거래처/상호명(Title)으로 결제 업체나 이체 상대방을 식별합니다. 금액(Number) 속성은 자동 계산을 위해 숫자 형태로 저장해야 합니다.
카테고리 분류 체계 구축
거래 유형(Select)으로 "입금", "출금", "카드결제", "이체"를 구분하고, 카테고리(Select)로 "식비", "교통비", "쇼핑", "의료비" 등을 분류합니다. 이는 향후 지출 패턴 분석의 기반이 됩니다.
추가 메타데이터 활용
계좌/카드(Select)로 어떤 계좌나 카드에서 거래가 발생했는지 구분하고, 메모(Rich Text)로 특이사항을 기록합니다. 원문(Text) 속성에는 파싱 원본인 알림 텍스트를 보관하여 추후 검증에 활용합니다.
🔑 노션 API 연동 핵심 포인트
노션 API 키 발급은 Notion Developers 페이지에서 새로운 통합(Integration)을 생성하는 것으로 시작됩니다. "Read content", "Insert content", "Update content" 권한을 모두 설정해야 하며, 생성된 Internal Integration Token을 안전하게 보관해야 합니다. 특히 데이터베이스 공유 설정에서 생성한 통합에 접근 권한을 부여하는 단계를 놓치면 연동이 실패하므로 주의가 필요합니다.
Make와 노션 연결 설정에서는 정확한 데이터베이스 ID 입력이 중요합니다. 노션 데이터베이스 URL에서 /와 ? 사이의 32자리 문자열이 데이터베이스 ID이며, 이를 Make의 노션 모듈에 정확히 입력해야 올바른 데이터베이스에 데이터가 저장됩니다.
| 속성 유형 | 권장 설정 | 활용 목적 | 주의사항 |
|---|---|---|---|
| 날짜/시간 | 시간 포함 활성화 | 시계열 분석 | ISO 8601 형식 필수 |
| 거래처명 | Title 속성 | 거래 식별 | 한글/영문 호환성 |
| 금액 | Number, 원화 표시 | 자동 합계 계산 | 텍스트 변환 필요 |
| 카테고리 | Select 옵션 | 지출 분류 | 미리 옵션 정의 |
💰 부의 관점에서 본 데이터 설계
대부분 사람들은 가계부를 '지출 기록'으로만 생각하지만, 실제로는 '부의 흐름 추적 시스템'입니다. 정확한 데이터 수집은 소비 패턴 분석, 예산 최적화, 투자 기회 발견의 기반이 됩니다. 매월 몇 분의 시간 절약이 아니라, 수년간 축적된 정확한 재무 데이터가 만들어내는 통찰력이야말로 진정한 자산입니다. 이는 단순한 자동화를 넘어 개인 재무 지능의 구축 과정입니다.
고급 활용을 위해서는 수식(Formula) 속성을 추가하여 월별 지출 합계, 카테고리별 비중, 예산 대비 실제 지출 비율 등을 자동으로 계산할 수 있습니다. 이를 통해 실시간 재무 대시보드를 구성하여 더욱 효과적인 자산 관리가 가능해집니다.
3. 스마트폰 알림 수집 시스템 구축
스마트폰의 금융 앱 알림을 자동으로 수집하는 것은 전체 자동화 시스템의 출발점입니다. iOS와 Android 운영체제의 특성에 따라 접근 방법이 달라지며, 각각의 장단점을 이해하고 최적의 방법을 선택해야 합니다.
📱 iOS 단축어 방식
• 안정적인 시스템 연동
- 배터리 효율성 우수
- 설정 과정 상대적 복잡
- 일부 제약사항 존재
🤖 Android Tasker 방식
• 높은 유연성과 확장성
- 세밀한 제어 가능
- 배터리 최적화 필요
- 초기 설정 난이도 높음
iOS 단축어 설정에서는 "앱"을 트리거로 설정하고 알림을 수집하려는 금융 앱을 선택합니다. 웹 요청 액션을 추가하여 Make 웹훅 URL에 POST 방식으로 데이터를 전송하도록 구성합니다. JSON 형태로 앱명, 알림 내용, 수신 시간 등의 정보를 포함해야 합니다.
✅ 알림 수집 설정 체크리스트
주요 금융 앱별로 알림 형식이 다르므로 이를 분석하여 효과적인 파싱 전략을 수립해야 합니다. 신한은행의 경우 "신한은행 입금 5,000원 / 잔액 125,000원 / 12:34 / 홍길동" 형태이며, 하나은행은 "하나은행 카드승인 15,000원 / CGV영등포 / 승인시간 19:45" 형식을 사용합니다.
실시간 데이터 검증 및 필터링은 시스템의 신뢰성을 높이는 핵심 요소입니다. Make의 Filter 모듈을 사용하여 알림 텍스트에 "입금", "출금", "승인", "이체" 등의 키워드가 포함된 경우만 처리하도록 설정하고, 광고성 메시지나 시스템 알림은 제외해야 합니다.
4. 텍스트 파싱과 데이터 변환의 핵심
수집된 알림 텍스트는 "신한은행 입금 5,000원 / 잔액 125,000원 / 12:34 / 홍길동"과 같은 비정형 문자열입니다. 이를 노션 데이터베이스가 이해할 수 있는 구조화된 데이터로 변환하는 과정이 바로 텍스트 파싱입니다. 정규표현식을 활용한 정교한 파싱 시스템 구축이 핵심입니다.
🔍 정규표현식 기본 개념
정규표현식은 '초강력 찾기 및 바꾸기' 기능입니다. \d는 숫자를 의미하고, +는 한 번 이상 반복을 의미합니다. (\d+)처럼 괄호로 묶으면 해당 부분을 '캡처'하여 별도로 추출할 수 있습니다. 예를 들어 (\d+)원은 숫자 뒤에 '원'이 오는 패턴에서 숫자 부분만 추출합니다.
Make의 Text Parser 모듈에서 Match Pattern 기능을 사용하여 정규표현식을 적용합니다. 명명된 캡처 그룹 (?<이름>...) 구문을 사용하면 추출된 데이터에 이름표를 붙여 이후 매핑 작업을 훨씬 편리하게 만들 수 있습니다.
🏦 은행 이체 파싱
샘플: "[토스] 김메이커님께 54,000원 보냈어요"
패턴: \[(?<vendor>.*?)\]\s(?<recipient>.*?)님께\s(?<amount>[\d,]+)원
추출: 업체명, 수신인, 금액
💳 카드 결제 파싱
샘플: "[현대카드] 07/15 13:02 홍길동님 15,800원 승인 (주)푸드코트"
패턴: \[(?<card>.*?)\]\s(?<date>\d{2}\/\d{2})\s(?<time>\d{2}:\d{2}).*?(?<amount>[\d,]+)원\s승인\s\((?<vendor>.*?)\)
추출: 카드사, 날짜, 시간, 금액, 가맹점
📈 주식 거래 파싱
샘플: "[한국투자] 삼성전자(005930) 10주 매수 체결. 체결가 75,000원"
패턴: \[(?<broker>.*?)\]\s(?<stock>.*?)\((?<code>\d+)\)\s(?<qty>\d+)주.*?(?<price>[\d,]+)원
추출: 증권사, 종목명, 종목코드, 수량, 체결가
거래 카테고리 자동 분류는 거래처명을 기반으로 구글 시트나 Airtable의 룩업 테이블을 활용하는 방법이 효과적입니다. "스타벅스" → "카페/음료", "GS25" → "편의점", "지하철공사" → "교통비" 등으로 매핑하여 일관된 분류 체계를 유지할 수 있습니다.
🎯 파싱 정확도 개선 순위
알림 형식 표준화
금융 앱별로 일관된 알림 형식을 파악하고 각각에 맞는 정규표현식 패턴을 작성합니다.
예외 상황 처리
파싱 실패 시 원본 텍스트를 보존하고 수동 처리할 수 있는 에러 핸들링 로직을 구현합니다.
데이터 검증 강화
추출된 금액, 날짜 등이 올바른 형식인지 검증하고 이상값을 필터링합니다.
금액과 날짜 형식 표준화는 노션 저장 전 필수 과정입니다. "5,000원" 형태의 텍스트를 숫자로 변환하기 위해 쉼표와 "원" 단위를 제거하고 parseInt 함수로 변환해야 합니다. 날짜의 경우 "07/15 13:02" 형태를 현재 연도와 조합하여 ISO 8601 형식으로 변환합니다.
정규표현식 테스트는 regex101.com 같은 온라인 도구를 활용하면 효율적입니다. Make는 자바스크립트 버전을 사용하므로 'ECMAScript (JavaScript)' 플레이버로 설정하여 테스트해야 합니다.
5. 완전 자동화 워크플로우 조립
지금까지 학습한 모든 구성 요소를 하나의 완결된 자동화 시스템으로 조립하는 단계입니다. 웹훅 수신부터 노션 저장까지의 전체 워크플로우를 설계하고, 다양한 거래 유형에 대응할 수 있는 유연한 시스템을 구축해야 합니다.
기본 워크플로우는 Webhooks → Text Parser → Notion의 3단계로 구성됩니다. 첫 번째 단계에서는 Custom webhook 모듈로 스마트폰에서 전송된 JSON 데이터를 수신하고, 두 번째 단계에서는 알림 텍스트를 정규표현식으로 파싱하여 구조화된 데이터로 변환합니다. 마지막 단계에서는 변환된 데이터를 노션 데이터베이스에 새로운 항목으로 생성합니다.
⚠️ 워크플로우 구성 시 주의사항
Make의 Router 모듈을 활용하여 거래 유형별로 다른 처리 로직을 적용할 수 있습니다. 입금은 초록색, 출금은 빨간색으로 표시하거나, 고액 거래는 별도 알림을 보내는 등의 조건부 처리가 가능합니다. 하지만 초기에는 단순한 구조로 시작하여 점진적으로 복잡성을 추가하는 것이 좋습니다.
고급 기능으로는 중복 데이터 방지 시스템을 구현할 수 있습니다. 거래 시간, 금액, 거래처를 조합한 고유 식별자를 생성하고, Notion Search Objects 모듈로 기존 데이터와 비교하여 중복인 경우 처리를 중단하도록 설정합니다.
🚀 지금 바로 시작해보세요!
복잡해 보이는 자동화 시스템이지만 단계별로 따라하면 누구나 구축할 수 있습니다. 월 1,000개의 무료 오퍼레이션으로도 개인 사용자에게는 충분합니다.
Make 무료 계정 만들기Make의 에러 처리 시스템을 활용하여 시스템 안정성을 높일 수 있습니다. 노션 API 장애, 네트워크 연결 문제, 파싱 실패 등 다양한 상황에 대비한 에러 핸들러를 설정하고, 문제 발생 시 즉시 알림을 받을 수 있도록 구성합니다.
📈 시스템 성능 지표
6. 고급 최적화와 에러 처리
안정적인 자동화 시스템 운영을 위해서는 다양한 예외 상황에 대비한 에러 처리와 성능 최적화가 필수입니다. 특히 금융 데이터의 경우 정확성이 생명이므로, 오류 발생 시 신속한 감지와 대응이 가능한 시스템을 구축해야 합니다.
Make는 5가지 에러 핸들러를 제공합니다. Ignore(무시), Resume(계속), Commit(확정), Rollback(롤백), Break(중단) 중에서 금융 데이터의 특성상 'Break' 옵션을 사용하여 에러 발생 시 시나리오를 중단하고 수동 확인을 요청하는 것이 안전합니다.
⚡ 성능 최적화의 핵심 전략
Make는 'Operations' 단위로 과금하므로 효율적인 설계가 중요합니다. 무료 플랜의 월 1,000 오퍼레이션 한도를 고려하여 필터를 먼저 적용하여 불필요한 처리를 줄이고, 중복 검사를 최소화하며, 가능한 경우 배치 처리를 활용해야 합니다. 실시간성이 중요하지 않은 작업은 5분 또는 15분 간격으로 설정하여 리소스를 절약할 수 있습니다.
🛡️ 보안 및 안정성 체크리스트
에러 발생 시 즉시 알림을 받을 수 있도록 Error Handler를 설정하는 것이 중요합니다. 슬랙 채널이나 이메일로 에러 내용, 발생 시간, 처리 중이던 데이터 등의 정보를 자동으로 전송하도록 구성하면 문제를 신속하게 파악하고 대응할 수 있습니다.
특별히 주의해야 할 에러 유형들로는 노션 API 한도 초과, 잘못된 데이터 형식, 네트워크 연결 문제, 파싱 실패 등이 있습니다. 각 에러 유형별로 적절한 대응 방법을 미리 설정해두면 시스템의 안정성을 크게 향상시킬 수 있습니다.
지속적인 모니터링을 위해 월간 또는 주간 리포트를 자동으로 생성하여 처리된 거래 건수, 오류 발생 횟수, 카테고리별 분류 정확도 등의 지표를 추적하는 것도 좋은 방법입니다. 이를 통해 시스템의 성능을 정량적으로 평가하고 개선점을 찾을 수 있습니다.
7. 실전 구현 사례와 성공 전략
이론적 지식을 실제 상황에 적용하는 과정에서는 예상치 못한 다양한 도전과제들이 등장합니다. 실제 사용자들의 구현 사례와 성공 전략을 통해 효과적인 자동화 시스템 구축 방법을 구체적으로 살펴보겠습니다.
신한은행 SOL 앱 연동 실습에서는 먼저 앱 내 "설정 → 알림 설정 → 입출금"에서 "앱 푸시"를 활성화하고 전체 알림을 선택해야 합니다. 최저 알림 금액은 개인의 필요에 따라 설정하되, 완전한 데이터 수집을 위해서는 0원으로 설정하는 것이 좋습니다.
🎯 성공 사례 분석
김○○님 (직장인): 월 평균 80건의 거래를 100% 자동 기록하여 월 2시간의 가계부 작성 시간을 절약. 3개월 데이터 분석을 통해 불필요한 구독 서비스 5개를 해지하여 월 8만원 고정비 절감 달성.
📈 활용 확장 사례
박○○님 (소상공인): 개인 계좌와 사업자 계좌를 분리하여 각각 다른 노션 데이터베이스에 자동 기록. 실시간 매출 모니터링과 세무 자료 준비를 동시에 해결하여 회계 업무 효율성 300% 향상.
하나은행 하나원큐 앱의 경우 알림 형식이 "하나은행 카드승인 15,000원 / CGV영등포 / 승인시간 19:45" 형태로 신한은행과 다르므로 별도의 정규표현식 패턴이 필요합니다. Router 모듈을 활용하여 은행별로 다른 파싱 로직을 적용하는 것이 효율적입니다.
💡 실무 팁: 다중 계좌 통합 관리
여러 금융기관을 이용하는 경우 하나의 노션 데이터베이스에서 통합 관리하되, '출처' 필드를 추가하여 구분합니다. 각 금융 앱별로 별도 웹훅을 생성하지 말고, 하나의 웹훅에서 'app' 필드를 기준으로 분기 처리하는 것이 관리 측면에서 효율적입니다. 거래 시간, 금액, 계좌 뒷자리를 조합한 고유 식별자로 중복을 방지할 수 있습니다.
일반적인 문제 상황과 해결책을 미리 파악해두는 것이 중요합니다. 스마트폰 자동화 앱이 백그라운드에서 제대로 작동하지 않는 경우, iOS에서는 "실행 전 묻기" 옵션을 해제하고 백그라운드 실행 권한을 부여해야 하며, Android에서는 배터리 최적화에서 제외하고 자동 시작 권한을 부여해야 합니다.
금융 앱의 업데이트로 인한 알림 형식 변경은 가장 흔한 문제 중 하나입니다. 이를 해결하기 위해 여러 패턴을 동시에 지원하는 유연한 파싱 시스템을 구축하거나, 파싱 실패 시 원본 텍스트를 그대로 저장하여 나중에 수동 처리할 수 있도록 대비해야 합니다.
가계부 1년치 데이터로 2025년 저축목표 100% 달성하는 법에서 확인할 수 있듯이, 정확한 데이터 수집은 목표 달성을 위한 전략 수립의 기초가 됩니다. 자동화 시스템을 통해 축적된 데이터는 개인 재무 관리의 새로운 차원을 열어줍니다.
성공적인 자동화 시스템 구축을 위해서는 단계적 접근이 중요합니다. 먼저 가장 많이 사용하는 하나의 금융 앱으로 시작하여 시스템이 안정화된 후 점진적으로 다른 앱들을 추가하는 것이 좋습니다. 완벽을 추구하기보다는 80% 수준에서 시작하여 경험을 통해 개선해나가는 것이 실용적인 전략입니다.
💡 자주 묻는 질문
Make 무료 플랜으로 개인 사용자에게 충분한가요?
금융 앱 업데이트로 알림 형식이 바뀌면 어떻게 해야 하나요?
여러 은행의 계좌를 동시에 연동할 수 있나요?
자동화 시스템의 보안은 안전한가요?
시스템 오류가 발생하면 거래 내역을 놓칠 수 있나요?
🎯 Make 노션 자동화의 핵심 성과
Make와 노션을 활용한 금융 앱 알림 자동화 시스템은 단순한 기술적 편의성을 넘어 개인 재무 관리의 패러다임을 근본적으로 변화시킵니다. 수동적이고 사후적인 가계부 작성에서 벗어나 능동적이고 실시간적인 재정 모니터링이 가능해지며, 이는 더 나은 재정 결정과 안정적인 경제 생활로 이어집니다. 코딩 지식 없이도 구축할 수 있는 이 시스템을 통해 시간 절약, 정확성 향상, 실시간 모니터링의 혜택을 모두 누리시기 바랍니다.